Минск
РубльRUB3.7449
Доллар СШАUSD2.9345
ЕвроEUR3.4290
ЮаньCNY4.0758
BTCBTC342,518
НазадБанки МинскаБелинвестбанкФакторинг

Факторинг в Белинвестбанке

Белинвестбанк

СОДЕРЖАНИЕ

Факторинг в Белинвестбанке: эффективное решение для бизнеса в 2025 году

Факторинговые услуги Белинвестбанка предлагают предприятиям Беларуси гибкие и выгодные условия финансирования, соответствующие современным требованиям рынка. Благодаря разнообразию видов факторинга и индивидуальному подходу к каждому клиенту, банк предоставляет возможность оптимизировать оборотные средства и повысить ликвидность бизнеса.

Виды факторинга

  • Открытый факторинг с правом/без права регресса (реверсивный факторинг)
  • Скрытый факторинг с правом регресса
  • Факторинг в рамках экспортных контрактов по Указу Президента Республики Беларусь от 25.08.2006 №534

Валюты финансирования

  • Белорусский рубль (BYN) — доступен для всех категорий бизнеса
  • Российский рубль (RUB) — для среднего и крупного бизнеса
  • Китайский юань (CNY) — для среднего и крупного бизнеса

Сроки финансирования

  • Внутренний открытый факторинг для микро- и малого бизнеса (выручка до 3 млн USD в год): срок финансирования определяется исходя из сроков расчетов, установленных договором между кредитором и должником, увеличенных на период отсрочки (не более 30 календарных дней), но не более 180 дней.
  • Для среднего и крупного бизнеса: срок финансирования соответствует сроку отсрочки, установленному в договоре.

Лимиты финансирования

  • Максимальная сумма финансирования составляет 25% от суммы выручки (без НДС) должника за четыре квартала, предшествующих кварталу обращения за услугой.
  • Минимальная сумма финансирования не установлена официально и определяется индивидуально.

Процентные ставки и стоимость финансирования

  • По экспортным контрактам (Указ №534):
    • В белорусских рублях (BYN): 1/360 от 2/3 ставки рефинансирования Национального банка за каждый день со дня финансирования до дня платежа включительно.
  • По внутреннему факторингу: ставки устанавливаются индивидуально, исходя из условий договора и объема финансирования.

Комиссии и дополнительные расходы

  • Вознаграждение банка (дисконт) удерживается из суммы финансирования.
  • Иные комиссии и расходы определяются индивидуально по договору и не указаны в открытых источниках.

Требования к клиентам

  • Юридические лица-резиденты Республики Беларусь.
  • Не финансируются сделки с товарами ограниченного оборота (алкоголь, табак, фармацевтика и др.).
  • Для экспортного факторинга: наличие действующего экспортного контракта.
  • Для внутреннего факторинга: положительная финансовая репутация и отсутствие задолженностей по налогам.

Обеспечение

  • Без залога — возможны варианты, особенно при факторинге без права регресса.
  • С обеспечением:
    • Залог имущества
    • Поручительство
    • Гарантийный депозит
    • Неустойка

Необходимые документы

  • Договор между кредитором и должником.
  • Документы, подтверждающие отгрузку товаров или оказание услуг.
  • Финансовая отчетность предприятия.
  • Иные документы по требованию банка.
  • Заключение трехстороннего договора факторинга или генерального договора факторинга.

Особые условия

  • Возможность заключения договора с правом или без права регресса.
  • Перечисление средств непосредственно на расчетный счет кредитора.
  • Для экспортного факторинга — финансирование по ставкам ниже рыночных.
  • Отсутствие ограничений и штрафных санкций за досрочное погашение задолженности.

Преимущества факторинга в Белинвестбанке

  • Получение финансирования без ожидания оплаты от покупателей.
  • Оптимизация оборотных средств и повышение ликвидности бизнеса.
  • Гибкие условия сотрудничества для разных категорий бизнеса.
  • Индивидуальный подход и возможность адаптации условий под потребности клиента.

Данные актуальны на 2024–2025 годы и основаны на официальных источниках Белинвестбанка и специализированных финансовых порталах.

Факторинг в Белинвестбанке: выгодное финансирование для бизнеса

В Белинвестбанке ставка по факторингу для экспорта составляет от 0,38% годовых в евро, 2,48% годовых в долларах США и 6,0% годовых в российских рублях; точные условия зависят от валюты и типа сделки.

Факторинг - это услуга, когда банк сразу выплачивает вам большую часть суммы за проданный товар или услугу, а потом сам получает оплату от вашего покупателя.

Оплата факторинга происходит через удержание банком комиссии или процента от суммы финансирования; оставшаяся часть выплачивается после поступления оплаты от покупателя.

Вы продали товар с отсрочкой платежа, банк сразу выплачивает вам до 90% суммы, а когда покупатель перечисляет деньги, банк возвращает остаток за вычетом комиссии.

Требуется стабильная финансовая деятельность, отсутствие просроченной задолженности и предоставление полного пакета документов по сделке.

Необходимы договор с покупателем, документы по отгрузке, анкеты участников сделки и финансовая отчетность.

Финансирование возможно в белорусских рублях, долларах США, евро и российских рублях.

Обычно средства поступают на счет в течение 1–3 рабочих дней после предоставления полного пакета документов и одобрения сделки.

Лимит зависит от размера выручки и условий договора, обычно не превышает 25% от годовой выручки без НДС за предыдущие четыре квартала.

Да, факторинг в Белинвестбанке предоставляется без залога, решение принимается на основании анализа финансового состояния клиента.

Доступны открытый и закрытый факторинг, с правом и без права регресса, а также экспортный факторинг.

Максимальный срок отсрочки обычно составляет до 180 дней для микро- и малого бизнеса и до 90 дней для среднего и крупного бизнеса.

Да, Белинвестбанк предлагает специальные условия факторинга для экспортеров с поддержкой страховой компании.

Клиент оплачивает процент за пользование финансированием и, при необходимости, стоимость страхования сделки; детали прописываются в договоре.

В Белинвестбанке доступны дистанционные сервисы для подачи заявок и отслеживания статуса факторинговых операций.
Финтех-обозреватель
Проверено финтех-обозревателем
Александр Злобин
14 июля