СОДЕРЖАНИЕ
- Доверительное управление в Альфа-Банке: подробный обзор услуги
- Виды доверительного управления
- Основные условия и параметры
- Комиссии и дополнительные расходы
- Требования к клиенту и документы
- Дополнительные условия
- Особенности налогообложения
- Часто задаваемые вопросы о доверительном управлении в Альфа-Банк
Доверительное управление в Альфа-Банке: подробный обзор услуги
Доверительное управление от Альфа-Банка представляет собой комплексную услугу для частных и корпоративных клиентов, предлагающую доступ к международным финансовым рынкам с минимальным порогом входа от 500 долларов США. Банк предоставляет два вида управления: полное и по приказу, что позволяет клиентам выбрать оптимальный вариант в зависимости от своих инвестиционных целей и опыта.
Виды доверительного управления
По приказу
Доверительное управление по приказу подходит для клиентов, желающих самостоятельно формировать инвестиционный портфель, при этом операции осуществляются через банк. Основные параметры этой услуги:
- Минимальная сумма инвестирования: 500 USD / 500 EUR / 30 000 RUB
- Валюты инвестирования: USD, EUR, RUB
- Рекомендуемый срок инвестирования: от 1 года (рекомендуется 2–3 года)
- Комиссия: 0,5–1% годовых от суммы
- Переменная часть комиссии: не предусмотрена
- Досрочный вывод средств: возможен без комиссии
- Доступные инструменты: акции, ETF, облигации, еврооблигации на международных биржах (NYSE, NASDAQ, LSE, XETRA, EURONEXT, HKEX и др.)
Полное доверительное управление
Полное доверительное управление рассчитано на клиентов, предпочитающих передать контроль над инвестициями профессионалам банка. Основные характеристики услуги:
- Минимальная сумма инвестирования: 10 000 USD / 10 000 EUR / 600 000 RUB
- Валюты инвестирования: USD, EUR, RUB
- Рекомендуемый срок инвестирования: от 1 года (рекомендуется 2–3 года)
- Комиссия: 1% годовых от суммы
- Переменная часть комиссии: 5–15% от прибыли
- Досрочный вывод средств: возможен; комиссия 1% от суммы (вывод до 20% без комиссии)
- Доступные инструменты: акции, ETF, облигации, еврооблигации, опционы, депозиты
Основные условия и параметры
| Тип доверительного управления | Минимальная сумма | Валюта | Срок | Комиссия (базовая часть) | Переменная часть | Досрочный вывод | Доступные инструменты |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| По приказу | 500 USD / 500 EUR / 30 000 RUB | USD, EUR, RUB | от 1 года (рекомендуется 2–3 года) | 0,5–1% годовых от суммы | не предусмотрено | без комиссии | Акции, ETF, облигации, еврооблигации (NYSE, NASDAQ, LSE, XETRA, EURONEXT, HKEX и др.) |
| Полное | 10 000 USD / 10 000 EUR / 600 000 RUB | USD, EUR, RUB | от 1 года (рекомендуется 2–3 года) | 1% годовых от суммы | 5–15% от прибыли | 1% от суммы (вывод до 20% без комиссии) | Акции, ETF, облигации, еврооблигации, опционы, депозиты |
Комиссии и дополнительные расходы
Для доверительного управления по приказу:
- Базовая комиссия: 0,5–1% годовых от суммы.
- Переменная часть комиссии: отсутствует.
- Комиссия за досрочный вывод средств: отсутствует.
Для полного доверительного управления:
- Базовая комиссия: 1% годовых от суммы.
- Переменная часть комиссии: 5–15% от прибыли.
- Комиссия за досрочный вывод средств: 1% от суммы (при выводе до 20% средств комиссия не взимается).
Дополнительные расходы:
- За частое предоставление отчётности: 1 базовая величина за внеплановый отчёт.
- Все расходы, связанные с управлением, могут быть возмещены за счёт доходов от управления согласно договору и законодательству.
- Вознаграждение управляющему взимается только в белорусских рублях.
Требования к клиенту и документы
- Гражданство: резиденты и нерезиденты Республики Беларусь.
- Возраст: от 21 года (для физических лиц).
- Источник дохода: постоянный доход на территории Республики Беларусь, стаж от 3 месяцев (для физических лиц).
- Необходимые документы: паспорт или вид на жительство; при открытии на крупные суммы может потребоваться подтверждение дохода.
- Процесс оформления: для открытия счёта доверительного управления по приказу доступно оформление через приложение INSNC или в отделении банка.
Дополнительные условия
- Инвестиции доступны только в иностранных валютах: USD, EUR, RUB.
- Инвестирование в национальной валюте (BYN) возможно только через брокерское обслуживание на внутреннем рынке.
- Возможность пополнения трастового счёта онлайн; средства доступны для инвестиций в течение 10–30 минут.
- Отчёт о состоянии портфеля предоставляется ежеквартально бесплатно; более частая отчётность возможна за отдельную плату.
- Для состоятельных клиентов (от 300 000 USD) доступна форма доверительного управления по согласованию индивидуальных условий.
- Все операции и отчётность доступны онлайн через приложение INSNC и интернет-банк Альфа-Клик.
- Досрочный возврат средств осуществляется в течение 10 рабочих дней.
- Возможность частичного досрочного вывода средств.
Особенности налогообложения
Доходы от доверительного управления облагаются подоходным налогом, который удерживается банком при выводе средств.
Часто задаваемые вопросы о доверительном управлении в Альфа-Банк
Клиент передает денежные средства в управление банку, который инвестирует их в различные финансовые инструменты с целью получения прибыли; банк действует по согласованной стратегии и регулярно отчитывается перед клиентом.
Доверительное управление по приказу - это форма, при которой клиент самостоятельно выбирает инвестиционные инструменты и дает банку поручения на совершение операций, а банк исполняет эти приказы.
Да, клиент может передать свои денежные средства в доверительное управление Альфа-Банку при соблюдении минимальных требований по сумме и валюте.
В Альфа-Банк доступны два основных вида: полное доверительное управление и доверительное управление по приказу.3
Минимальная сумма для доверительного управления по приказу - от 1 000 долларов США или эквивалент в евро/рублях; для полного управления - от 10 000 долларов США.
Комиссия за полное доверительное управление - 1% годовых плюс от 5% до 15% от прибыли; для управления по приказу - от 0,5% до 1% годовых, переменная часть не предусмотрена.3
Договор можно оформить онлайн через сайт или мобильное приложение Альфа-Банка, либо обратиться в отделение банка.
Средства можно пополнить или вывести досрочно; при полном управлении возможна комиссия за досрочное изъятие, при управлении по приказу комиссия не взимается.
Доступны рынки США, Европы, Азии и России, а также более 30 000 ценных бумаг и других финансовых инструментов.
Банк предоставляет квартальные отчеты и позволяет отслеживать состояние счета онлайн через интернет-банк или мобильное приложение.
Услуга доступна частным лицам и корпоративным клиентам, соответствующим требованиям банка по минимальной сумме и валюте.
Счета открываются в долларах США, евро или российских рублях.
Минимальный срок - 1 год, банк рекомендует размещать средства на 2–3 года для снижения риска краткосрочных колебаний.
Да, управление и отслеживание счета доступны онлайн через интернет-банк и мобильное приложение.
Доверительное управление связано с рыночными рисками, уровень которых выше, чем у стандартных депозитов, но потенциальная доходность также выше.
